onlinekredit.de

Onlinekredit.de

Onlinekredit.de ist eine Marke und ein Produkt der Süd-West-Kreditbank (SWK Bank), die mit 60 Jahren Geschäftstätigkeit zu den traditionsreichen Finanzunternehmen und seit einigen Jahren zu den führenden Online-Kreditinstituten gehört. Die Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH hat sich als eine der ersten Direktbanken auf das Onlinekredit-Geschäft spezialisiert. Sie hat erstmals die Videolegimitation eingesetzt. Seit über 15 Jahren entwickelt die SWK Bank eigene Marken wie Onlinekredit.de und ist als Dienstleister für Dritte tätig, die die SWK Bank Banklizenz für eigene Finanzgeschäfte nutzen. Die deutsche Direktbank stellt Privatkunden neben Online-Krediten Festgeldanlagen über das Internet zur Verfügung. Zu den Kreditprodukten gehören Solar-Kredit, Autokredit, Mietaval (Mietkautionsbürgschaft) und Policendarlehen. Über das Kreditportal Onlinekredit.de wird ein mit dem Online Kredit ein Produkt der SWK Bank vermarktet.

onlinekredit

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Weitere Informationen zu onlinekredit.de findest du auf der Anbieter-Webseite
Allgemeine Infos
Testsiegel URLNein
BanknameOnlinekredit.de
ProduktnameKredit
Produkt IDa446b
LandDE
WährungEUR
NeukundenbeschränkungCheckbox false
Zusagezeitraum10
Zusagewahrscheinlichkeit4
Rechtliche Hinweise einschl. rep. BeispielAngaben gem. §6a PAngV:

Die angezeigten Kreditkonditionen sind bonitätsunabhängig, jeder akzeptierte Kunde erhält diese für die gewählte Kombination aus Nettodarlehensbetrag und Laufzeit.

Mindestangaben:
Nettodarlehensbeträge: 2.500 - 50.000 Euro
Eff. Jahreszins p.a.: 3,59 - 4,65%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,53 - 4,55%
Laufzeiten: 24-84 Monate
Bearbeitungsgebühr: 0,00%

Repräsentatives Beispiel:
Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 60 Monate
Eff. Jahreszins p.a.: 3,59%
Sollzinssatz gebunden p.a.: 3,53%
Bearbeitungsgebühr: 0,00%

Darlehensgeber/-vermittler: Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein
Mit niedrigem Schufa-ScoreCheckbox false
Berufsgruppen
Kreditnehmer2
Kredit für FreiberuflerCheckbox false
Kredit für SelbständigeCheckbox false
Sicherheit
Einlagensicherung Höhe100000
Einlagensicherung NameGesetzliche Einlagensicherung / Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz
Einlagensicherung LandDE
Einlagensicherung BeschreibungEinlagen sind bis 100.000 Euro zu 100% gesichert.
Konditonen
Bonitätsunabhängiger ZinsCheckbox false
Effektiver Jahreszins von 3,59%
Effektiver Jahreszins bis 4,65%
Nominalen Jahreszins von 3,53%
Nominalen Jahreszins bis 4,55%
Minikredit Zusatzkosten bis 0,00
min. monatliche ZusatzkostenCheckbox false
max. monatliche ZusatzkostenCheckbox false
Expresskosten von 0,00€
Expresskosten bis 0,00€
Webmaster Info
ProvisionCheckbox true
prid308
Service & Leistungen
Post-IdentCheckbox true
Video-IdentCheckbox true
Kreditsumme von2500€
Kreditsumme bis50000€
Kreditlaufzeit von24 Monate
Kreditlaufzeit bis84 Monate
Sondertilgung BedingungenCheckbox true
Sondertilgung GesamtCheckbox true
Sondertilgung Bedingungenjederzeit, unbegrenzte Höhe
Sondertilgung Gesamt14 Tage
RatenpauseCheckbox true
Ratenpause BedingungenJederzeit Zahlungspausen ohne Kosten
Verwendungszweck
ModernisierungCheckbox false
Neuwagen / GebrauchtwagenCheckbox true
Freie VerwendungCheckbox true

Das Wichtigste zum Online Kredit auf Onlinekredit.de im Überblick:

  • Kreditvergabe übernimmt die SWK Bank
  • Onlinekredit mit Sofortzusage innerhalb von 30 Sekunden
  • Bonitätsabhängiger Ratenkredit zur freien Verwendung
  • Option für erste Rate – Zahlung nach 30, 60 oder 90 Tagen
  • Sondertilgungen kostenlos & vorzeitige Rückzahlung möglich
  • Geeignet für Ablösung laufender Kredite

Was macht den Online-Kredit auf Onlinekredit.de aus?

Als Produkt der SWK Bank verfügt der Online-Kredit auf Onlinekredit.de über wesentliche Spezifikationen des SWK Bank Ratenkredits. Da die technische Basis von Onlinekredit.de von der SWK Bank stimmt, sind alle Prozesse wie Antragstellung, Sofortzusage und die weitere Kreditbearbeitung bis zur Auszahlung identisch.

Schneller zum Kredit mit der Online-Legitimation:

Gesetzliche Regelungen im Zusammenhang mit Geldwäsche fordern von neuen Bankkunden eine Legitimation ihrer Angaben. Zum Nachweis der Identität wird ein Legitimationsnachweis notwendig, der mithilfe des Post-Ident-Verfahrens oder des Video-Legitimationsverfahrens erbracht werden kann. Die Legitimation via Video-Chat zu Hause am PC oder Smartphone dauert nur wenige Minuten. Beim Post-Ident muss sich der Antragsteller zum Legitimieren in eine Filiale der Deutschen Post begeben.

Online Kredit mit Sofortzusage innerhalb von 30 Sekunden:

Automatisierte Antrags- und Bonitätsprüfungsprozesse erlauben es Onlinekredit.de Antragstellern eine unverbindliche Kreditzusage in weniger als 30 Sekunden zu erteilen. Vom Antragsteller ist die jeweilige finanzielle Situation im Detail darzulegen. In seinem eigenen Interesse sollte bei den Ausgaben nicht gemogelt werden. Angaben zu Einkommensverhältnissen sind gesondert bis zur Kreditauszahlung durch Einkommensnachweise zu belegen.

Auszahlung in nur zwei Arbeitstagen:

Eine Kreditauszahlung wird spätestens nach zwei Tagen erfolgen können. Hat die SWK Bank die notwendigen Kreditunterlagen (abgeschlossene Legitimation, unterschriebener Kreditvertrag, Einkommensbelege) erhalten, wird der Kredit am nächsten Tag überwiesen. Unvollständige oder fehlende Unterlagen werden eine Kreditauszahlung verzögern.

Wichtig: Die SWK Bank bzw. Onlinekredit.de vergibt keine Kredite an Selbstständige, Freiberufler, Arbeitslose, Studenten, Azubis und Hausfrauen. Als Kreditnehmer kommen festangestellte Arbeitnehmer, Beamte oder Rentner infrage.

Beispiel – Online Kredit auf Onlinekredit.de berechnen

Onlinekredit.de gewährt für sein Kreditprodukt einen bonitätsabhängigen Zinssatz, dessen niedrigster Effektivzins lt. Kreditrechner bei 3,59 Prozent bzw. 4,65 Prozent liegt. Da hier der jeweils günstigste Effektivzins bei bester Bonität angenommen wird und keine direkten Hinweise zur möglichen Zinsspanne gegeben werden, dürften sich die tatsächlichen Zinssätze im Zuge der Antragstellung offenbart werden.

Kreditbetrag

Laufzeit

monatliche Rate

Eff. Jahreszins

2.500 Euro24 Monate109,20 Euro4,65% p.a
5.000 Euro24 Monate218,40 Euro4,65% p.a
10.000 Euro72 Monate154,40 Euro3,59% p.a
25.000 Euro60 Monate455,10 Euro3,59% p.a
50.000 Euro84 Monate672,70 Euro 3,59% p.a

Das Beispiel für den Online-Kredit beruht auf dem Einsatz des Onlinekredit.de Kreditrechners. Der effektive Jahreszins von 4,65 Prozent bzw. 3,59 Prozent pro Jahr hängt nicht so sehr vom Nettokreditbetrag, sondern von der Kreditlaufzeit ab. Den günstigeren effektiven Zinssatz von 3,59 Prozent pro Jahr gibt es bei einer Laufzeit von weniger als 60 Monaten und er gilt für jeden Kreditbetrag bis 50.000 Euro. Bei Wahl der Option „Erste Rate nach 60 oder 90 Tagen“ vermindert sich die Anzahl der Raten insgesamt. Im Gegenzug erhöht sich die monatliche Rate.

Hinweis: Onlinekredit.de präsentiert auf seiner Webseite ein repräsentatives Beispiel, welches die Preisangabenverordnung vorschreibt (§ 6a PAngV). Das bedeutet, dass rund zwei Drittel der Antragsteller mit dem im Kreditrechner ausgewiesenen Zinssatz bei entsprechender Bonität rechnen dürfen.

Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000 Euro und einer Laufzeit von 60 Monaten beträgt der effektive Jahreszinssatz 3,59 Prozent. Der Kreditnehmer zahlt 59 monatliche Raten zu jeweils 182,10 Euro und eine Schlussrate von 177,97 Euro. Der Zinsbetrag beläuft sich auf 921,87 Euro. Der Kreditbetrag gesamt beträgt 10.921,87 Euro.

Vor- und Nachteile des Online Kredits auf Onlinekredit.de

Wer eine günstige Finanzierung benötigt oder bestehende Kredite ablösen möchte, findet mit dem Online-Kredit auf Onlinekredit.de eine passende Finanzierungslösung. Eine Voraussetzung dafür ist Bonität des Antragstellers. Das Ratenkreditangebot sollte in vielen Fällen passen, kann sich im Einzelfall als nicht optimal erweisen. Der Kreditinteressent wird beim Blick auf die Vor- und Nachteile wesentliche Stärken und Schwächen ausmachen können.

Tipp: Direkt bei der SWK Bank kann online ein Ratenkredit beantragt werden, der bei bester Bonität einen vergleichsweisen günstigen Zinssatz (niedriger als bei onlinekredit.de) aufweist.

Vorteile des Online Kredits auf Onlinekredit.de sind:

  • Günstiger bonitätsabhängiger Zinssatz ab 3,59 Prozent p.a.
  • Flexible Laufzeit wählbar zwischen 24 und 84 Monaten
  • Zahlung der ersten Rate nach 30, 60 oder 90 Tagen
  • Nettodarlehensbetrag individuell ab 2.500 bis 50.000 Euro wählbar
  • Kostenfreie Sondertilgungen und vorzeitige Rückzahlung jederzeit möglich
  • Sofortige Kreditentscheidung und Auszahlung innerhalb weniger Tage
  • Kostenpflichtige Restschuldversicherung optional möglich

Welche Nachteile gibt es beim Privatdarlehen?

  • 2.500 Euro sind Mindestkreditbetrag
  • Laufzeiten ab 24 Monaten und immer zu vollen Jahren wählbar
  • Vorfälligkeitsentschädigung bei vorzeitige Rückzahlung
  • Kein Preis- und Leistungsverzeichnis auffindbar

Der Online Kredit auf Onlinekredit.de verfügt über zahlreiche Vorteile, aber auch einige Nachteile, die im Einzelfall von Bedeutung sein können. Der Mindestkreditbetrag beträgt 2.500 Euro, was bei einem geringeren Kreditbedarf nicht optimal ist. Kreditlaufzeiten beginnen bei 24 Monaten. Schnellere Kompletttilgung erkauft man sich mit Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung.

Wie sehen die Konditionen im Detail aus – Konditionsübersicht

  • Kreditart: Ratenkredit zur individuellen Verwendung
  • Zinssatz: Bonitätsabhängiger effektiver jährlicher Zinssatz ab 1,90 Prozent bis 4,65 Prozent
  • Kreditlaufzeit: Laufzeiten von 24 bis 84 Monate
  • Nettokreditbeträge: Minimalbetrag 2.500?Euro (maximal 50.000?Euro)
  • Antragstellung: Kreditantrag online mit Sofortzusage
  • Extras: Sonderzahlungen gratis und Kompletttilgung jederzeit möglich
  • Option: freiwilliger Abschluss einer Restschuldversicherung
  • Kreditnehmer: Arbeitnehmer, Beamte, Rentner

Welche zusätzlichen Leistungen bietet der Online-Kredit?

Der Online-Kredit bietet zusätzliche Leistungen, die teilweise kostenpflichtig sind. Kostenfrei ist die Option Zahlung der ersten Rate nach 30, 60 oder 90 Tagen sowie Sonderzahlungen, die jederzeit möglich sind. Wer den Kredit vorzeitig komplett tilgen möchte, zahlt eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5 bis 1 Prozent der Kreditsumme.

Mit einer kostenpflichtigen Restschuldversicherung kann sich der Kreditnehmer gegen einige Risiken einer Kreditaufnahme (Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, Todesfall) absichern. Der Wunsch nach einer Kreditversicherung ist dem Kreditportal gesondert mitzuteilen.

Bestehende Kredite ablösen ist durch den Online-Kredit auf Onlinekredit.de möglich. Bei der Kreditanfrage ist das Feld „Kreditablösung“ entsprechend auszufüllen. Wird der Kreditvergabe zugestimmt, ist der SWK Bank eine Restsaldo-Bestätigung vorzulegen. Dazu erteilt der Kreditnehmer der SWK Bank eine Ablösevollmacht. Diese Vollmacht berechtigt den neuen Kreditgeber, im Namen des Kreditnehmers eine Ablösung des alten Kreditkontos vorzunehmen.

So einfach funktioniert das Kredit umschulden. Ein Kreditkunde muss bei einem bestehenden Kredit noch 10.000 Euro zurückzahlen und nimmt 30.000 Euro Online-Kredit auf. Die SWK Bank wird die noch offenen 10.000 Euro an die alte Kreditbank überweisen und 20.000 Euro direkt auf das bezeichnete Girokonto transferieren.

Kreditantrag – Kurzübersicht Ablauf

Online-Kredite lassen sich einfach und schnell beantragen. Kreditinteressenten können einen persönlichen Kreditwunsch auf der Anbieterseite berechnen und eine Anfrage stellen.

Im Zuge einer positiven Bonitätsprüfung wird ein persönliches Kreditangebot unterbreitet. Dies enthält einen effektiven Zinssatz, der speziell für den Antragsteller festgelegt wurde.

Beantragung Online Kredit auf Onlinekredit.de – Voraussetzungen:

  • Antragsteller volljährig
  • Hauptwohnsitz Deutschland
  • Arbeitgeber mit Unternehmenssitz in Deutschland
  • Beschäftigung mindestens sechs Monate
  • Antragsteller nicht selbstständig, Teilhaber oder Gesellschafter
  • Positiver SCHUFA-Eintrag

Vom Ausfüllen des Kreditantrages und bis zum persönlichen Kreditangebot vergehen nur wenige Minuten. Antragsteller profitieren von einer unverbindlichen Sofortzusage innerhalb von 30 Sekunden. Nach der Sofortzusage ist der Onlinekredit-Antrag zu unterschreiben. Der Antragsteller muss sich per Post-Ident oder online legitimieren und die Unterlagen per Post einsenden. Den Unterlagen sind zwei aktuelle Gehaltsnachweise sowie Kontoauszüge der letzten 4 Wochen jeweils in Kopie beizulegen.

Alternative Anbieter zum Online Kredit auf Onlinekredit.de

Günstige Onlinekredite werden von Direktbanken und zahlreichen Kreditvermittlern angeboten. Attraktive Kreditofferten bieten u.a. DKB Bank, SKG Bank, TARGOBANK, norisbank, Postbank, Creditplus Bank oder Kreditvermittler wie auxmoney, smava und privatkredit.de. Ein Kredit-Vergleich eines Ratenkredits mit 2.500 Euro und 24 Monaten Laufzeit zeigt, dass die Spannbreite effektiver Zinssätze von 0,69 Prozent bis 15 Prozent reicht.

Tipp: 2.500 Euro sind möglicherweise ein zu hoher Kreditbedarf. Für einen Kleinkredit ab 500 Euro mit schneller Rückzahlung sind Minikredit-Anbieter wie Caspher, Vexcash cashpresso eine alternative Lösung.

Fazit zum Online Kredit auf Onlinekredit.de: Sofortzusage & schnelle Auszahlung

Der Online Kredit auf Onlinekredit.de ist ein zweckfreier Verbraucherkredit, der mit Laufzeiten bis 84 Monaten und Nettokreditbeträgen bis 50.000 bieten individuelle Finanzierungen ermöglicht. Effektive Zinssätze ab 3,59 Prozent sind im Vergleich mit der Konkurrenz eher gutes Mittelfeld. Direkt bei der SWK Bank selbst kann eine Ratenkredit-Aufnahme um einiges günstiger sein. Bei guter Bonität warten Zinssätze von 1,90 Prozent. Wer nicht über eine optimale Bonität verfügt, wird möglicherweise über Onlinekredit.de seine günstige Finanzierung erhalten. Grundsätzlich sollten sich Kreditinteressenten einige Kreditangebote bei mehreren Anbietern einholen. Für jede erfolgreiche Empfehlung zahlt Onlinekredit.de bis zu 200 Euro, falls es zu einem Vertragsabschluss eines Onlinekredits kommt.

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Weitere Informationen zu onlinekredit.de findest du auf der Anbieter-Webseite
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